ΚΟΙΝΟΠΟΙΗΣΗ | ΕΚΤΥΠΩΣΗ | ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
Μετά την οικονομική κρίση του 2008, ο πρώην επικεφαλής οικονομολόγος του ΔΝΤ, Σάιμον Τζόνσον, προειδοποίησε ότι οι ίδιες δυσλειτουργικές πολιτικές που είδε στις λεγόμενες «δημοκρατίες-μπανανίες» του είχαν επικρατήσει στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Ο Τζόνσον προειδοποίησε ότι αν η Αμερική δεν δράσει γρήγορα, θα βυθιστεί σε μια «Ήσυχο Πραξικόπημα«καθώς το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα ουσιαστικά αιχμαλωτίζει την κυβέρνηση, διασώζοντας τον εαυτό του μέχρι να ξεμείνουμε από χρήματα».
Λοιπόν, δεν ενεργήσαμε γρήγορα. Στην πραγματικότητα, χειροτερέψαμε.
Και εδώ είμαστε.
Το Χρεοκοπημένο Χρηματοπιστωτικό μας Σύστημα
Σε πρόσφατα βίντεο έχω μιλήσει για το τρισεκατομμύριο δυσχέρειες στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, με κοινό νήμα ότι εσείς, ο φορολογούμενος, θα τους διασώσετε όλους - το είδαμε αυτό στις διασώσεις τραπεζών του 2023, προπληρωμένες στο σκοτάδι.
Φυσικά, δεδομένου του εθνικού χρέους μας ύψους 35 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, δεν μπορούμε να το αντέξουμε οικονομικά. Αλλά θα το πληρώσουμε, με αποτέλεσμα αυτό το ποσό των 35 τρισεκατομμυρίων δολαρίων να ανέλθει, σύμφωνα με το CBO, σε πάνω από 50 τρισεκατομμύρια δολάρια.
Κάποια στιγμή, γίνεται πολύ μεγάλη για να διασωθεί. Αυτό σημαίνει είτε σκληρή χρεοκοπία - σταματούν να πληρώνουν τόκους. Είτε την πιο πιθανή ήπια χρεοκοπία - αφήνουν τον πληθωρισμό να εκτοξευθεί, λιώνοντας το εθνικό χρέος μαζί με τις οικονομίες μιας ζωής μας. Και μεταξύ εδώ και εκεί υπάρχει μια μαζική εξόντωση της μεσαίας τάξης και της εργατικής τάξης που βασίζονται σε αυτούς για μια δουλειά.
Η αγνοημένη προειδοποίηση
Λοιπόν, πρώτα, η προειδοποίηση που αγνόησε ο Σάιμον Τζόνσον. Δεν είμαι οπαδός του ΔΝΤ - ο ρόλος του είναι ουσιαστικά να ταΐζει τους δικτάτορες-πελάτες του με νέα φάρμακα, με τεράστια έξοδα των φορολογουμένων. Αλλά ένα πράγμα που γνωρίζει το ΔΝΤ είναι οι δυσλειτουργικές κυβερνήσεις.
Στην προειδοποίησή του, ο Τζόνσον περιέγραψε λεπτομερώς το τυπικό μοτίβο όταν οι χώρες καταρρέουν - όταν απεγνωσμένα καταφεύγουν στο ΔΝΤ.
Καταρχάς, μια μικρή ομάδα ισχυρών ελίτ αναλαμβάνει την πολιτική. Αυτή είναι συνήθως η οικονομική ελίτ ή οι μεγάλες εταιρείες όταν η χώρα τις έχει.
Επειδή αυτές οι ελίτ γνωρίζουν ότι θα διασωθούν, αναλαμβάνουν υπερβολικά ρίσκα στις καλές εποχές. Ένας ατσάλινος νόμος των οικονομικών είναι ότι το ρίσκο αποδίδει ανταμοιβή. Αυτό σημαίνει ότι αν ξέρεις ότι θα διασωθείς, θα είσαι ηλίθιος αν δεν αναλαμβάνεις υπερβολικό ρίσκο.
Αν κάθε χέρι στο πόκερ είναι all-in, αναπόφευκτα χάνεις. Μετακυλίζεις τις απώλειές σου στον φορολογούμενο και ξεκινάς από την αρχή με φρέσκες μάρκες, ευγενική προσφορά των ηλίθιων.
Το ήσυχο πραξικόπημα
Ο Τζόνσον παραθέτει τους αριθμούς του: από το 1973 έως το 1985, ο χρηματοπιστωτικός τομέας της Αμερικής δεν κέρδισε ποτέ περισσότερο από το 16% του εγχώριου εταιρικού προϊόντος. Αλλά στις αρχές της δεκαετίας του 2000, κέρδιζε 41%.
Μετέτρεψε ένα μέρος αυτών των κερδών σε λόμπινγκ, καταργώντας τους κανονισμούς προληπτικής εποπτείας της εποχής της Μεγάλης Ύφεσης που διαχώριζαν τις τραπεζικές και τις επενδυτικές τραπεζικές συναλλαγές. Με άλλα λόγια, έδωσε στις τράπεζες την ελευθερία να παίζουν με κεφάλαια που εγγυώνται οι φορολογούμενοι.
Στη συνέχεια, άσκησε πιέσεις για να αυξήσει τη μόχλευση - δηλαδή το πόσο θα μπορούσε να δανειστεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας. Έτσι, θα μπορούσε να κάνει μεγάλα ρίσκα με ένα μικρό χρηματικό ποσό - και πάλι, όλα εγγυημένα από τους φορολογούμενους.
Το τελικό αποτέλεσμα ήταν η κρίση του 2008, όπου οι τράπεζες χορήγησαν τρισεκατομμύρια σε επικίνδυνα δάνεια σε άτομα χωρίς εισόδημα, χωρίς περιουσιακά στοιχεία και χωρίς πιστωτικό ιστορικό.
Η μόχλευση σήμαινε ότι είχαν στοιχηματίσει το αγρόκτημα και ακόμα περισσότερα – κρατώντας όλα τα κέρδη. Στη συνέχεια, όταν τα πράγματα πήραν τη στροφή προς τα κάτω, προσέλκυσαν λομπίστες στην Ουάσιγκτον για να οργανώσουν διασώσεις, χρησιμοποιώντας την πραγματική οικονομία ως όμηρο για να αποσπάσουν ακόμη περισσότερες χάρες από τους λομπίστες.
Η διαμάχη Ουάσινγκτον-Γουόλ Στριτ
Σε αντάλλαγμα, έδωσαν στους πολιτικούς και στο προσωπικό τους σημαντικές θέσεις ή ακόμη και απροκάλυπτες δωροδοκίες.
Ο Μπεν Μπερνάνκι έλαβε 250,000 δολάρια για μία μόνο ομιλία σε ένα οικονομικό συνέδριο.
Η Τζάνετ Γέλεν έλαβε αμοιβές 7 εκατομμυρίων δολαρίων σε ομιλίες από την Goldman Sachs και άλλες τράπεζες της Wall Street – το hedge fund Citadel πλήρωσε στην Γέλεν 292,500 δολάρια για μία μόνο ομιλία.
Η Standard Chartered, με έδρα το Λονδίνο, πλήρωσε 270,000 δολάρια για μία ομιλία – κάτι ενδιαφέρον για μια ξένη τράπεζα, όταν μπορούμε μόνο να φανταστούμε τι χάρες έγιναν σε αντάλλαγμα.
Ο Τζόνσον το συνοψίζει: το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι «απελπιστικά άρρωστο», διατηρείται στη ζωή μόνο χάρη σε μια ατελείωτη σειρά διασώσεων, όπως αυτές που προκάλεσαν τις τραπεζικές καταρρεύσεις πέρυσι.
Λέει ότι η μόνη λύση είναι η αναγκαστική αναγνώριση των ζημιών των τραπεζών - η οποία θα τις οδηγούσε σε πτώχευση - και στη συνέχεια η πώλησή τους σε νέα διοίκηση που δεν θα έχει πρόσβαση σε προγράμματα διάσωσης.
Τι ακολουθεί
Δεδομένης της δύναμης άσκησης πιέσεων (lobbying) που έχουν, οι πιθανότητες διάλυσης των αμερικανικών megabanks είναι ελάχιστες έως μηδενικές.
Αυτό σημαίνει ότι εκτός αν η Ουάσινγκτον ελέγξει τις τράπεζες, μας περιμένουν περισσότερες υπαρξιακές οικονομικές κρίσεις, περισσότερες διασώσεις και εθνικό χρέος, και περισσότερες καθυστερήσεις προς οικονομική καταστροφή.
Χάσαμε την ευκαιρία μας το 2008 και, κατά πάσα πιθανότητα, θα χρειαστεί μια ακόμη μεγαλύτερη κρίση προτού οι πολιτικοί στραφούν εναντίον των λομπιστών τους και του οικονομικού πραξικοπήματος που έχει κυριεύσει τη δημοκρατία μας.
Αναδημοσίευση από τον συγγραφέα Υποκατάστημα
